「JEPIのみで配当生活に必要な金額と注意点、アイディアまで徹底解説！」

I. はじめに
Ⅱ. JEPIで配当生活するために必要な生活費
Ⅲ. JEPIで配当生活するために必要な投資額
Ⅳ. JEPIで配当生活をするにあたっての注意事項
V. JEPIで配当生活をより強固にするアイディア
- JEPIや高配当ETFが買えるお勧めの証券会社
Ⅵ. さいごに

I. はじめに

JNK

本ブログ「＄のなる木」をお目に留めて頂きありがとうございます。

今回の記事は今大人気の「JEPI」のみで配当生活を送るための具体的な戦略,金額を考えます。

誰もが憧れる配当金生活において、潤沢な配当金を生んでくれる「JEPI」でいくら投資すれば、その夢の生活に到達ができるのかを一緒に見ていきましょう。

なお、「JEPI」の詳しい解説についてはこちらをご確認ください。

★JEPIの詳しい詳細はこちら⇩

✅記事の信頼性

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Ⅱ. JEPIで配当生活するために必要な生活費

まずは配当金を考える前に、1か月あたりの生活費が必要かを考えます。

なぜなら配当生活をする場合には、下記の公式が当てはまるため生活費を考えることで、目指すべき配当金が分かります。

生活費＜配当金＝配当金生活達成

今回はこの構図を達成するため「家計調査報告書」2021年（令和3年）総務省統計局e-Statの資料から生活費を割り出します。

その結果として下記3パターンの生活費を割り出しました。

それぞれを考えていきたいと思います。

家族形態	一般的な生活費平均
1人暮らし	約155,000円
同棲カップル	約256,000円
4人家族	約280,000円

※34歳未満の単身・勤労者世帯における生活費内訳を記載しています
※「家計調査報告書」2021年（令和3年）総務省統計局e-Stat

生活費には「都内/地方」,「車の有無」,「子供の年齢」など変動要因があるのは承知しています。

しかしながら１つずつ考えていくとキリが無いため今回はこの数値に基づいて考えます。

Ⅲ. JEPIで配当生活するために必要な投資額

ここでは先ほどの生活費の3パターンで計算をしていきます。

前提として2024年5月末時点での「JEPI」の数字は下記の通りです。

シンボル	JEPI
名称	JPモルガン・米国株式・プレミアム・インカムETF
運用会社	JPモルガン
年末株価	＄57.49（円換算　約9,025円）
経費率	0.35%
配当月	毎月（年12回配当）
直近配当	＄3.82166（円換算約600円）
利回り	約6.64%

※為替は1＄＝157円として計算します。※利回りは2024年度配当ベースです。

✅2024年1月～12月までの累計配当

＄3.82166（円換算約600円）※1＄＝157円

2024年12月末時点での参考値⇩
JEPIの現在価格　＄57.49（約8,834円）
JEPIの2024年のアベレージ配当金　＄0.3184716（約50円）
想定年間配当合計＄3.82166（約600円）
想定利回り6.6％

※2025年5月は＄0.48792となっています。

参考までに2020年7月からの全期間の配当金の推移はこちらです⇩

★高配当株の書籍のご紹介⇩

リンク

1人暮らしでの必要金額

1人暮らしの必要金額は月々155,000円（年間1,860,000円）になりますので下記の通りです。

1人暮らし（2024年ベース）

年間1,860,000円 ÷ 年間配当金600円＝必要なJEPIの株数3,100枚

必要JEPIの株数3,100枚 × 株価9,025円＝必要な投資金額約27,977,500円

2022年想定　15,936,750円 × 11.67％＝約1,860,000円
2023年想定　20,930,488円 × 8.89％＝約1,860,000円
2024年想定　27,977,500円 × 6.64％＝約1,860,000円

1人暮らし（155,000円）をJEPIの配当金のみで受け取るには、以下のような投資総額が必要になることがわかりました。

✅2022年想定　⇒　約15,936,750円
✅2023年想定　⇒　約20,930,488円
✅2024年想定　⇒　約27,977,500円

同棲カップル（2人暮らし）での必要金額

同棲カップルの必要金額は月々256,000円（年間3,072,000円）になりますので下記の通りです

同棲カップル（2023年ベース）

年間3,072,000円 ÷ 年間配当金600円＝必要なJEPIの株数5,120枚

必要JEPIの株数5,120枚 × 株価9,025円＝必要な投資金額約46,208,000円

2022年想定　26,320,428円 × 11.67％＝約3,072,000円
2023年想定　34,565,068円 × 8.89％＝約3,072,000円
2024年想定　46,208,000円 × 6.64％＝約3,072,000円

同棲カップルの暮らし（256,000円）をJEPIの配当金のみで受け取るには以下通り投資総額が必要になることがわかりました。

✅2022年想定　⇒　約26,320,428円
✅2023年想定　⇒　約34,565,068円
✅2024年想定　⇒　約46,208,000円

4人家族での必要金額

4人家族の必要金額は月々280,000円（年間3,360,000円）になりますので下記の通りです

4人家族（2023年ベース）

年間3,360,000円 ÷ 年間配当金600円＝必要なJEPIの株数5,600枚

必要JEPIの株数5,600枚 × 株価9,025円＝必要な投資金額約50,540,000円

2022年想定　28,785,312円 × 11.67％＝約3,360,000円
2023年想定　37,806,800円 × 8.89％＝約3,360,000円
2024年想定　50,540,000円 × 6.64％＝約3,360,000円

4人家族（256,000円）をJEPIの配当金のみで受け取るには以下の通り投資総額が必要になることがわかりました。

✅2022年想定　⇒　約28,785,312円
✅2023年想定　⇒　約37,806,800円
✅2024年想定　⇒　約50,540,000円

Ⅳ. JEPIで配当生活をするにあたっての注意事項

配当生活をするにあたっての注意事項は配当金や配当利回りに注目する視点はもちろん大切ですが、｢これからも配当金が継続的に続くのか｣という視点も意識してみましょう。

JEPIは設定日が2020年5月20日で、まだ運用の実績が長くありません。

⇒「追記」2024年12月末現在、2022年度・2023年度と徐々にの配当金水準を下回っています。

大きな暴落が起きた時にどういった動きを見せるか、暴落でどの程度の分配金が支払われるのか支払われないのかなど、不透明な部分が多く注視していく必要があります。

また、年間の配当金で計算をすると1株当たり円換算で約827円の配当がありますが、毎月の配当金は安定しておらず毎月の増減が有りますので、その点も注意が必要です。

⇒「追記」2023年ベースでは年間配当は約714円です。
　　2024年末の実ベースでは円安や株高などの複合的な要素はありますが、約600円程度になりました。

V. JEPIで配当生活をより強固にするアイディア

前項の注意点でもあったように、JEPIはとても魅力的なETFではありますが、まだまだ日が浅く、当ブログ管理者の感覚としては信用性に欠ける印象があります。

そのため、トータルの利回りは下がりますが、世界3代運用会社の高配当ETFなどをポートフォリオに組み込むことで、より強固で安定した配当金生活が出来ると考えます。

2022年11月時点の「VYM」「SPYD」「HDV」の違いは以下の通りです。

銘柄	VYM	SPYD	HDV
運用会社	Vanguard	State Street	Black Rock
構成銘柄数	約440銘柄	約80銘柄	約75銘柄
基準価額	110.96＄	42.43＄	105.03＄
配当利回り	2.93%	4.67%	3.54%
経費率	0.06%	0.07%	0.08%