「新常識」JEPQのみで配当生活に必要な金額と注意点を徹底解説します。

I. はじめに
Ⅱ. JEPQで配当生活するために必要な生活費
Ⅲ. JEPQで配当生活するために必要な投資額
Ⅳ. JEPQで配当生活をするにあたっての注意事項
V. JEPQで配当生活をより強固にするアイディア
- JEPQや高配当ETFが買えるお勧めの証券会社
Ⅵ. さいごに

I. はじめに

JNK

本ブログ「＄のなる木」をお目に留めて頂きありがとうございます。

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今回の記事は今大注目の「JEPQ」について、配当生活を送るための具体的な戦略,金額を考えます。

誰もが憧れる配当金生活において、潤沢な配当金を生んでくれる「JEPQ」でいくら投資すれば、その夢の生活に到達ができるのかを一緒に見ていきましょう。

なお、「JEPQ」の詳しい解説についてはこちらをご確認ください。

★JEPQの詳しい詳細はこちら⇩

Ⅱ. JEPQで配当生活するために必要な生活費

まずは配当金生活を考える前に、1か月あたりの生活費が必要かを考えます。

なぜなら配当生活をする場合には、下記の公式が当てはまるため生活費を考えることで、目指すべき配当金が分かります。

生活費＜配当金＝配当金生活達成

今回はこの構図を達成するため「家計調査報告書」2021年（令和3年）総務省統計局e-Statの資料から生活費を割り出します。

その結果として下記3パターンの生活費を割り出しました。

それぞれを考えていきたいと思います。

家族形態	一般的な生活費平均
1人暮らし	約155,000円
同棲カップル	約256,000円
4人家族	約280,000円

※34歳未満の単身・勤労者世帯における生活費内訳を記載しています
※「家計調査報告書」2021年（令和3年）総務省統計局e-Stat

生活費には「都内/地方」,「車の有無」,「子供の年齢」など変動要因があるのは承知しています。

しかしながら１つずつ考えていくとキリが無いため今回はこの数値に基づいて考えます。

Ⅲ. JEPQで配当生活するために必要な投資額

ここでは先ほどの生活費の3パターンで計算をしていきます。

前提として2023年5末時点での「JEPQ」の数字は下記の通りです。

ティッカーシンボル	JEPQ
名称	JPモルガン・ナスダック・米国株式・プレミアム・インカム
運用会社	JPモルガン
年末株価	＄57.08（円換算　約8,960円）
経費率	0.35%
配当月	毎月年12回配当
直近配当	＄5.443（円換算　約854円）
利回り	約9.58％

※為替は1＄＝157円として計算（2024年末時）します。

✅2024年1月～12月までの累計配当

＄5.4433（円換算約854円）※1＄＝157円

2024年12月時点での参考値⇩
JEPQの現在価格　＄57.08（約8,960円）
JEPQの2024年のアベレージ配当金　＄0.453583（約71円）
想定年間配当合計＄5.443（約854円）
想定利回り9.58％

参考までに2022年6月からの全期間の配当金の推移はこちらです⇩

2025年2月時点では類似のJEPIとほぼ同じ株価になってきましたね。

今のところ2024年よりスタートはは若干の増配をしてくれています。

1人暮らしでの必要金額

1人暮らしの必要金額は月々155,000円（年間1,860,000円）になりますので下記の通りです

1人暮らし（2024年度換算）

年間1,860,000円 ÷ 年間配当金854円＝必要なJEPQの株数2,178枚

必要JEPQの株数2,178枚 × 株価8,960円＝必要な投資金額約19,514,880円

2022年想定　15,382,956円 × 12.10％＝約1,860,000円
2023年想定　17,504,040円 × 10.62％＝約1,860,000円
2024年想定　19,514,880円 × 9.58％＝約1,860,000円

1人暮らし（155,000円）をJEPQの配当金のみで受け取るには、以下のような投資総額が必要になることがわかりました。

✅2022年想定　⇒　約15,382,956円
✅2023年想定　⇒　約17,504,040円
✅2024年想定　⇒　約19,514,880円

同棲カップル（2人暮らし）での必要金額

同棲カップルの必要金額は月々256,000円（年間3,072,000円）になりますので下記の通りです

同棲カップル（2024年度）

年間3,072,000円 ÷ 年間配当金854円＝必要なJEPQの株数3,598枚

必要JEPQの株数3,598枚 × 株価8,960円＝必要な投資金額約32,238,080円

2022年想定　25,399,314円 × 12.10％＝約3,072,000円
2023年想定　28,909,520円 × 10.62％＝約3,072,000円
2024年想定　32,238,080円 × 9.58％＝約3,072,000円

同棲カップル（256,000円）をJEPQの配当金のみで受け取るには、以下のような投資総額が必要になることがわかりました。

✅2022年想定　⇒　約25,399,314円
✅2023年想定　⇒　約28,909,520円
✅2024年想定　⇒　約32,238,080円

4人家族での必要金額

4人家族の必要金額は月々280,000円（年間3,360,000円）になりますので下記の通りです

4人家族（2024年度）

年間3,360,000円 ÷ 年間配当金854円＝必要なJEPQの株数3,935枚

必要JEPQの株数3,935枚 × 株価8,960円＝必要な投資金額約35,257,600円

2022年想定　27,782,316円 × 12.10％＝約3,360,000円
2023年想定　31,615,917円 × 10.62％＝約3,360,000円
2024年想定　35,257,600円 × 9.58％＝約3,360,000円

4人家族（280,000円）をJEPQの配当金のみで受け取るには、以下のような投資総額が必要になることがわかりました。

✅2022年想定　⇒　約27,782,316円
✅2023年想定　⇒　約31,615,917円
✅2024年想定　⇒　約35,257,600円

Ⅳ. JEPQで配当生活をするにあたっての注意事項

配当生活をするにあたっての注意事項は配当金や配当利回りに注目する視点はもちろん大切です。

ですが、｢これからも配当金が継続的に続くのか｣という視点も意識してみましょう。

JEPQは設定日が2022年5月となっており、運用の実績が長くありません。

⇒「追記」2024年12月末現在、既に2023年度の配当金水準を多少上回っています。
　 が、安定はしていない状況です。

大きな暴落が起きた時にどういった動きを見せるか、暴落でどの程度の分配金が支払われるのか支払われないのかなど、不透明な部分が多く注視していく必要があります。

また、年間の配当金で計算をすると1株当たり円換算で約854円の配当がありますが、毎月の配当金は安定しておらず毎月の増減が有りますので、その点も注意が必要です。

V. JEPQで配当生活をより強固にするアイディア

前項の注意点でもあったように、JEPQはとても魅力的なETFではありますが、まだまだ日が浅く、当ブログ管理者の感覚としては信用性に欠ける印象があります。

そのため、トータルの利回りは下がりますが、世界3代運用会社の高配当ETFなどをポートフォリオに組み込むことで、より強固で安定した配当金生活が出来ると考えます。

2024年5月時点の「VYM」「SPYD」「HDV」の違いは以下の通りです。

銘柄	VYM	SPYD	HDV
運用会社	Vanguard	State Street	Black Rock
構成銘柄数	約440銘柄	約80銘柄	約75銘柄
基準価額	103.23＄	36.10＄	99.41＄
配当利回り	3.19%	4.77%	4.02%
経費率	0.06%	0.07%	0.08%