SBI証券で口座を開設する流れを解説します

株式/ETF/仮想通貨関連

2022.03.212023.04.07

本記事では、当ブログ管理者がもっともお勧めしているSBI証券で口座開設する流れを解説したいと思います。投資家としての１歩を踏み出すのには最適なネット証券だと思います。

それでは早速解説していきます。

主な流れは下記の通りだ。

SBI証券の口座開設の手順

STEP1　公式サイトで口座開設を申し込む
STEP2　本人確認書類とマイナンバーを提出する
STEP3　必要事項を入力する
STEP4　必要書類を受け取る
STEP5　書類を確認する
STEP6　取引開始

SBI証券で証券総合口座を開設するのに用意するもの
口座開設の手順
SBI証券とは
SBI証券のメリット
SBI証券が向いていない人
SBI証券で開設できる口座の種類
SBI証券で証券総合口座を開設するには
NISA口座は開設すべきか
電話では資料請求が可能
未成年の口座を開設する場合

SBI証券で証券総合口座を開設するのに用意するもの

証券総合口座を開設するには、振込先金融機関口座、本人確認書類とマイナンバー記載書類を用意する必要がある。振込先金融機関口座とは、証券総合口座から出金する際に利用する金融機関の口座のことだ。下記に、ネットで証券口座を開設する場合に必要な書類をパターン別で記載する。

「ネットで口座開設」を指定した場合

スマートフォンを持っていて、その場で撮影して提出可能な人は下記のいずれか

マイナンバーカード1枚
通知カード＋運転免許証

(引用先：SBI証券公式サイトより引用)

スマートフォンを持っていて、その場で原本を撮影して提出可能かつマイナンバーカードを持っている場合は、別途本人確認書類を提出する必要はない。最も手軽な方法であると言える。

スマートフォンを持っていない/過去撮影した画像を提出/上記書類の組み合わせがない人は下記いずれか

マイナンバーカード1枚＋下記本人確認書類いずれか1種類
通知カード＋下記本人確認書類いずれか2種類

(画像＝SBI証券公式サイトより引用)

「郵送で口座開設」を指定した場合

提出可能な書類および書類の組み合わせは下記いずれか

マイナンバーカード1枚＋下記本人確認書類いずれか1種類
通知カード＋下記本人確認書類いずれか2種類

(画像＝SBI証券公式サイトより引用)

口座開設の手順

(画像=Wealth Map編集部)

STEP1　口座開設を申し込む

まずは口座開設をSBI証券の公式サイトもしくは下記からから申し込みをします。

✅SBI⇩

STEP2　本人確認書類とマイナンバーを提出する

申し込みをする際に必要となるのが、運転免許証などの本人確認書類とマイナンバーの提示です。提示方法は、(1)Webアップロード(2) Eメール(3) 書面の3つから選ぶことが可能です。

(1)　Webアップロードを選んだ場合
手元に本人確認書類やマイナンバーカード・マイナンバー通知書等がある場合におすすめなのがWebアップロードです。

書類を撮影するなどしてデータ化し、画像をアップロードするだけで申し込みが完了するため、一番手軽で時間もかかりません。

Webアップロードで口座開設を申し込んだ場合、最短で翌営業日から取引を始めることができるのが嬉しいですね。Webアップロードを行うと申込に必要な住所などの情報も自動で入力されるのも手軽です。

(2)　Eメールを選んだ場合
Eメールを選んだ場合、登録したメールアドレス宛に本人確認書類と個人番号記載書類の送信用フォームURLが記載されたメールが送られてきます。

そのURLにアクセスし、表示された画面の「添付ファイル」欄に本人確認書類と個人番号記載書類のデータを添付して送ることで申し込みができます。

(3)　書面を選んだ場合
書面を選ぶと、SBI証券から「本人確認書類届出書」というものが送付されますので、その書類に必要事項を記入したうえ、本人確認書類と個人番号記載書類のコピーと共に返送します。

STEP3　必要事項を入力する

申込画面に住所やＥメールアドレスなど必要事項を入力し申込ボタンを押します。

STEP4　必要書類を受け取る

SBI証券から「口座開設手続完了のご案内」が送付される。本人限定受取郵便で送られてくるため、受取時にも手続きが必要です。

まず、郵便局から到着通知書または電話連絡で本人限定郵便が届いていることが知らされます。

受け取りは自宅への配達、または郵便窓口での受け取りが選択でき、受取時には本人確認書類（氏名・住所・生年月日の記載があるもの）、印鑑（サインでも可）が必要となります。

郵便窓口で受け取る場合は到着通知書または不在配達通知書も必要となります。

STEP5　書類を確認する

SBI証券から送られてくる書類には「口座番号」「ログインパスワード」「取引パスワード」が記載されている重要な書類になりますので大切に保管が必要です。

また、本人確認書類の提出方法で書面を選んだ場合は、本人確認書類届出書も同封されているので記載して送付することとなります。

STEP6　取引開始

SBI証券側の書類審査が完了すると、登録したＥメールアドレス宛に審査完了のお知らせが入り、その時点で取引が開始できるので投資が開始できます。

SBI証券とは

SBI証券は、その歴史や規模から見てもネット証券の最大手の部類にはいる。

総合口座開設数は800万件以上（2022年12月現在）と、国内でも１、2位を争う。国内株式個人売買代金も４０％を占めている。2020年のオリコン顧客満足度調査でも、ネット証券カテゴリーで1位となるなど、大変評価の高い証券会社だ。

評価が高いポイントとして、手数料の安さが挙げられる。手数料は1注文の約定代金に応じて手数料が決まる「スタンダードプラン」と、1日の約定代金合計金額に応じて手数料が決まる「アクティブプラン」の2種類があるが、どちらも格安となっている。口座開設料も無料、口座管理料も無料だ。

SBI証券のメリット

SBI証券のメリット5つ

手数料が低い
IPO銘柄に強い
投資の選択肢が広い
ポイント制度が充実
アプリが使いやすい

手数料が低い

手数料が他のネット証券会社と比べてもダントツで安く、「アクティブプラン」では1日の約定代金100万円以下の手数料が0円となる。
上場企業の9割が100万円以下で購入できるので、ほとんど全ての銘柄を手数料を気にすることなく、購入することができる。

(引用：SBI証券公式サイト)

さらに25歳以下の人は国内株式の取引手数料が実質0円になる。1日に何度取引しても手数料が無料になるので若いうちから投資経験を積み、お得に資産形成するチャンスだ。

IPO銘柄に強い

SBI証券の主幹事数は大手総合証券とも遜色なく、楽天証券も含めてほとんどのネット証券の主幹事数は0社であることと比較すると圧倒的に強いと言えるだろう。SBI証券の引受幹事数はすべての証券会社の中で最も多く、IPOを狙うならまずSBI証券を利用することをおすすめする。

投資の選択肢が広い

SBI証券はネット証券会社の中で最も多い9ヵ国の外国株式を取り扱っている。

SBI証券の取扱国

アメリカ
中国
韓国
ロシア
ベトナム
インドネシア
シンガポール
タイ
マレーシア

また、SBI証券では2500本以上の投資信託を取り扱っており、ネット証券会社でも最大規模の取り扱い数を誇る。

投資を始めるときに最初は投資信託を選ぶ人も多いだろう。SBI証券であれば幅広い選択肢から自分の好みに合った投資信託を選ぶことができる。

ポイント制度が充実

引用元：SBI証券のえらべるポイント投資

SBI証券では、「Pontaポイント」「Vポイント」「Tポイント」から好きなポイントを選び、国内株式や投資信託の購入・保有などの取引でポイントを貯めることができます。
貯めたポイントは、1ポイント1円として投資信託の購入に使えるポイント投資が可能です。

Tポイントは、Tカード番号をSBI証券の口座に登録するだけで利用登録が完了するので、とても簡単です。

Pontaポイント

提供開始日	2021年11月1日
国内株式現物取引	スタンダードプラン、現物 PTS 取引の月間手数料×1.1％相当のポイント
投資信託	・対象投資信託の月間平均保有額が1,000万未満の場合：年率0.1％相当のポイント・対象投資信託の月間平均保有額が1,000万以上の場合：年率0.2％相当のポイント
ポイントの利用	投資信託の買付代金の一部または全部に利用可能
その他サービス	LOWSON、じゃらん、HOT PEPPERグルメなど全国の約25万店舗で利用可能

Vポイント

引用元：大好評！クレカ積立でポイント貯まる｜SBI証券

SBI証券では、三井住友カードと連携したVポイントが貯まります。

投資信託取引の支払いに使うと、カードの種類によって最大2.0%のポイントを貯めることが可能です。

Tポイント

(画像=Wealth Map編集部)

株式の取引や投資信託の保有額によって、「Tポイント」を貯められます。貯まったポイントは投資信託の買付に利用できます。

アプリが使いやすい

SBI証券の主なアプリは「HYPER SBI 2」と「SBI証券株アプリ」だ。

HYPER SBI 2は、充実した機能と直感的な操作を両立させたPCツールで、スピーディーに情報収集や注文発注ができる。ドラッグ&ドロップのマウス操作だけで簡単に注文発注や訂正、取消が可能である。投資情報が豊富で、アラート機能なども搭載している。お気に入り銘柄は1万件まで登録でき、20銘柄の相場状況を一度に確認できる。

SBI証券株アプリは、約定や決算発表などをプッシュ通知するため、大切なタイミングを逃さない。「値上がり幅」「出来高上位」「ティック回数」などのランキング機能を搭載しているので銘柄選びに便利である。株主優待情報検索やテーマ投資にも対応しており、銘柄分析機能も充実している。見やすい画面で直感的な操作ができるため初めての方でも安心だ。

SBI証券では「HYPER SBI 2」や「SBI証券株アプリ」など使い勝手の良い取引ツールが充実している。

SBI証券が向いていない人

(画像=Wealth Map編集部)

SBI証券が向いていない人は新規上場株式を購入したい人だ。SBI証券の利用者が非常に多いため他の証券会社よりIPO抽選の当選確率が低くなってしまう。

SBI証券のデメリット

デモ取引がない
米国株日本株の取引アプリが別
IPOの取扱数が多いが、倍率が高い

SBI証券では仮想資金を使って取引シミュレーションを行うデモ取引を利用できない。損失を出しても実際の資産に影響がないため、デモ取引は初心者にとって嬉しい機能だろう。

ただしSBI証券ではデモ口座がない代わりに、数百円の1株単位から株を購入することができる。失敗しても大きな損失には繋がらないので、少額から取引を始めてみよう。

また、SBI証券では国内株と米国株の取引アプリが分かれている。1つのアプリでまとめて取引できるわけではないのでその点は面倒に感じるかもしれない。

そしてIPOの取扱い銘柄数が多い(2021年 86社)ものの、逆に多くの投資家がSBI証券で申し込みをするため当選確率が高くないという点もデメリットの一つだ。しかし、IPOで当選するためには複数の証券会社から申し込みをするのが基本路線。SBI証券でも申し込み、他の証券会社での申し込みも行うと良いだろう。

SBI証券で開設できる口座の種類

SBI証券に限らず証券会社で口座を開設する際には、特定口座または一般口座のどちらかを選択する。また、SBI証券はNISAとつみたてNISAに対応しており、他の金融機関で開設していない場合は同時に開設し、利用することが可能だ。ここでは、それぞれの定義について簡単におさらいしておこう。

特定口座と一般口座

(画像=Wealth Map編集部)

特定口座を利用すると、証券会社や銀行などの金融機関に1年間の取引における譲渡損益を計算してもらうことができる。また、特定口座を利用する場合、「源泉徴収あり」、「源泉徴収なし」の2パターンから選択する。

「源泉徴収あり」を選択する場合、所得税や住民税を金融機関が代行して納付するため、確定申告の必要はない。一方で、「源泉徴収なし」を選択する場合は、金融機関から送付される「特定口座年間取引報告書」を元に、自分で確定申告を行う必要がある。

一般口座を利用すると、1年間の取引における取引のおける譲渡損益を自分で計算し、確定申告を行わなければならない。

初めて口座開設し、今後継続的に取引を考えているのであれば、源泉徴収ありの特定口座が最も手間もかからず、おすすめである。

NISAとつみたてNISA

(画像=Wealth Map編集部)

NISAとは、2014年に導入された制度で、 毎年120万円までの投資を行い運用益や配当などの利益が発生した場合に、非課税となる制度だ。非課税期間は最長5年間となっている。一方、つみたてNISAは毎年40万円までの投資を行い運用益や配当などの利益が発生した場合に、非課税となる制度だ。非課税期間は最長20年間となっている。なお、NISAとつみたてNISAは併用不可能であり、1人1口座という制約がある。

SBI証券のつみたてNISAでは最低100円から積立を行うことができるほか、積立の周期を毎月・毎週・毎日から選ぶことができる等のメリットが多い。そのため、まずは少額投資からスタートしようと考えている人にはおすすめだ。

SBI証券で証券総合口座を開設するには

SBI証券で証券総合口座を開設するための流れを解説していこう。

まずは成人向け、個人口座を開設する場合だ。口座開設の申し込み方法は、ネットと郵送のいずれか。資料請求は電話でも可能だ。手軽で開設までの時間が短く済むのがネットでの申し込みだ。申し込みを行った後、最短で翌営業日から取引を行うことができる。

NISA口座は開設すべきか

NISA口座を開設すれば、通常、得た利益に対してかかる20.315%の税金が全て非課税となるためお得です。非課税の恩恵を受けながら、国内株式や投資信託などで運用ができます。開設費用や維持費用もかからないため、開設して損はありません。

「NISA」と「つみたてNISA」の違い

(画像=Wealth Map編集部)

NISAとつみたてNISAは、年間投資上限額や期間、対象商品などに違いがある。NISAは、年間投資上限額が120万円で非課税期間は最長5年間だ。対象商品は国内株式や外国株式、投資信託である。

一方、つみたてNISAの年間投資金額は40万円で非課税期間は最長20年間だ。対象商品は国が定めた基準をクリアする投資信託などになる。

NISAとつみたてNISAは同時に開設できないため、どちらか1つを選ぶ必要がある。

「つみたてNISA」と「iDeCo」の違い

(画像=Wealth Map編集部)

つみたてNISAとiDeCoでは、資金の引き出しや年間投資額の上限、対象期間などが異なる。

iDeCoは私的年金制度で、自分で掛金を拠出して、投資商品を選び運用する。毎月の掛金は全額所得控除となり、運用益も非課税である。運用したお金は年金または一時金として60歳になると受け取れる。受け取るときにも控除があるのでお得だ。掛金は5,000円からで、年間投資額の上限は14万4,000円～81万6,000円になる。税制優遇を受けながら、老後資金を作る制度である。

つみたてNISAは、年間投資金額は40万円で非課税期間は最長20年間、資金はいつでも引き出せる。最低投資額は100円からである。